Comportamentos que indiciam fraude em valores mobiliários
- Promessa de ganhos elevados – O autor da fraude promete ganhos acima do normal;
Promessa de investimento em produtos atípicos – O autor da fraude sugere um investimento em produtos atípicos, nomeadamente produtos de componente mista ou estruturada;
Solicitação de dados pessoais - O autor da fraude solicita dados pessoais para prosseguir com a subscrição do investimento, nomeadamente, dados de cartão de crédito;
Proposta de angariação de novos clientes - O autor da fraude procura convencer o investidor de que o seu retorno será tanto maior quanto maior o número de novos investidores que conseguir angariar, Trata-se de uma estrutura de marketing e distribuição, em que
transformam os próprios clientes em vendedores.
Comportamentos que indiciam fraude digital
Além dos sinais que indiciam fraude usando meios tradicionais, no caso da fraude digital é necessário que tenha em atenção se as mensagens têm alguma das seguintes características:
- Erros de Ortografia: Mensagem com erros gramaticais, nomes de entidade escritos de forma incorreta ou uso exagerado de pontos de exclamação;
- O Design: Logotipos e marcas similares, mas adulterados ou com tamanhos irregulares;
- Ação urgente: Mensagens solicitando uma ação imediata sob pena de haver uma penalização (v.g. "necessidade de atualização imediata dos dados bancários sob pena de não receber um bónus");
- Dados Omissos: Mensagens que não facultam um meio alternativo de contato para tratar da questão (ou seja, um telefone, um e-mail ou um local físico);
- Links Falsos: Mensagens convidando a clicar num link supostamente conhecido, mas que direciona para outro site não seguro ou malicioso. Pode detetar se se trata de um link falso colocando o cursor do seu rato em cima do link sem clicar, conseguindo dessa forma visualizar link para o qual o pretendem direcionar. Se aparecer um endereço suspeito (que não seja o site original da empresa) ou diferente do informado no link não clique nele.
Como proceder se suspeitar que está envolvido numa fraude em valores mobiliários?