Todos os “valores” deverão ser preenchidos na moeda do mercado em que as acções são negociadas. Para efeitos de cálculo presume-se que os valores não sofrem variação durante um ano.

O campo “valor global dos dividendos” deverá ser preenchido com o somatório de todos os dividendos que o investidor prevê vir a receber pelas diferentes espécies de acções (e.g. EDP, PT, Brisa, etc.) detidas em carteira. Por exemplo: se uma carteira tiver duas espécies de acções (1000 acções EDP e 5000 acções PT) e a EDP pagar € 0,5 de dividendos por acção e a PT € 0,09, o valor a preencher deverá ser 1000 x 0,5 + 5000 x 0,09 = 950 euros. O “valor global dos dividendos” contribui para o cálculo dos custos de custódia uma vez que é dividido pelo “número de diferentes títulos em carteira”, permitido seleccionar no preçário de cada intermediário financeiro se é aplicável o custo mínimo ou a taxa multiplicada pelo valor reportado neste campo pelo investidor.

Se o montante dos dividendos a receber por cada espécie de acção for muito diferente, deverá ser feita uma simulação por cada espécie de diferentes títulos já que o simulador seleccionará a aplicação do custo mínimo ou da taxa ao valor global dos dividendos em função do valor médio que se obtém dividindo o “valor global dos dividendos” pelo “número de diferentes títulos em carteira”.

O simulador presume que o “número de transacções” não inclui as operações necessárias à composição inicial do “valor da carteira”. Caso o investidor não detenha ainda quaisquer valores em carteira, deverá incluir no número de transacções pelo menos as operações necessárias à constituição da mesma. Por exemplo: se um investidor pretender investir em bolsa nas acções da espécie BCP e Brisa, prevendo que durante o ano seguinte poderá vender uma das espécies de acções para comprar uma outra (e.g. uma acção da espécie Sonae), o número a preencher neste campo deverá ser “2” (compra inicial da BCP + Brisa) + “2” (venda de BCP para posterior compra Sonae) = “4”.

 

Os custos de corretagem incidem sobre o valor preenchido no campo “valor médio das transacções” multiplicado pelo valor preenchido no campo “número de transacções”. O campo “valor médio das transacções” deverá ser preenchido com o valor médio a que o investidor pretende realizar as transacções, valor esse que se presume inalterado durante o período de um ano. A simulação será eficaz apenas quando o valor das operações (de compra e de venda) seja bastante homogéneo.